Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как защищаться от обвинений в мошенничестве.». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Граждане России достаточно часто вступают друг с другом в долговые отношения. После того, как должник отказывается вернуть полученные деньги или уклоняется от их возвращения, кредитор обращается в суд с исковым требованием и получает решение, которое далеко не всегда удается исполнить в связи с отсутствием у должника доходов и имущества, на которое может быть обращено взыскание. В подобных случаях, а также в случаях, когда у кредитора отсутствуют документы, подтверждающие передачу денег в долг, последний задумывается об обращении с заявлением в правоохранительные органы с тем, чтобы использовать доказательства и процессуальные решения, вынесенные по уголовному делу, для доказывания факта долговых отношений в гражданском суде, а также для оказания давления на кредитора с тем, чтобы под угрозой осуждения заставить его вернуть полученное.
Чтобы доказать мошенничество, сначала нужно точно знать – является ли приступление мошенничеством, а не чем-то другим? В уголовном законе мошенничество определено как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество, совершенное путем обмана или злоупотребления доверием. Из определения следует что:
- Мошенничество – это разновидность хищения.
- Не только хищение, но и приобретение прав на имущество является мошенничеством.
- Путем обмана – это сообщение потерпевшему каких-то ложных сведений или умолчание о чем-то важном, существенном.
- При злоупотреблении доверием мошенник умышленно располагает к себе потерпевшего, получает от него важные документы или сведения, и использует их в корыстных целях.
Вот два наглядных примера.
Пример 1. Два гражданина ехали в поезде. Познакомились, разговорились, и выяснилось, что первый едет в город N с целью купить дом, а второй представился владельцем дома, который он бы хотел продать. При осмотре дома покупатель остался доволен и решил его купить. Продавец попросил задаток, и покупатель передал попутчику значительную сумму. Больше этого гражданина незадачливый покупатель не видел. Дом принадлежал другому человеку.
Пример 2. Гражданка «А» продавала свой дом. Приходили покупатели, осматривали, но не покупали. Наконец, нашелся покупатель. После продажи, один из ранее осматривавших дом покупателей, заявил в полицию о передаче «А» задатка. Получение которого она отрицает. Возбудили уголовное дело, провели расследование, но состава преступления в действиях «А» не нашли.
Наказание за разные формы мошенничества
Самое легкое наказание предусмотрено для лица, совершившего мошенничество единолично без значительного ущерба потерпевшему.
Следующим по тяжести видом мошенничества является мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору с причинением значительного ущерба гражданину. О том, как доказать сговор в мошенничестве, речь пойдет ниже.
В части третьей речь идет о мошенничестве, которое совершено должностным лицом с использованием служебного положения в крупном размере.
Часть четвертая раскрывает понятие мошенничества, совершенного организованной группой или в особо крупном размере, повлекшее потерю лицом права на жилое помещение. Здесь важно своевременно отреагировать на ситуацию, жертвы слишком поздно понимают, что их обманули и, потеряв драгоценное время, начинают думать, как теперь доказать мошенничество.
Часть пятая — наказание за мошенничество, связанное с сознательным неисполнением обязательств по договору в предпринимательской деятельности, если это причинило значительный ущерб. Значительный ущерб означает сумму более десяти тысяч рублей.
Еще более тяжкое преступление — мошенничество, связанное с сознательным неисполнением обязательств по договору в предпринимательской деятельности, совершенное в крупном размере. Под крупным размером следует понимать ущерб на сумму не менее трех миллионов рублей.
Мошенничество, связанное с сознательным неисполнением обязательств по договору в предпринимательской деятельности, совершенное в особо крупном размере, предполагает ущерб от двенадцати миллионов рублей.
Отличительной чертой мошенничества является способ завладения чужой собственностью – это обман и злоупотребление доверием пострадавшего. Действуя осторожно, мошенники вводят собственника в заблуждение, не показывая своих истинных намерений, а обманутый потерпевший передает им имущество или дает возможность приобрести право на него.
Мошенничество по предварительному сговору
Если мошенничество совершено группой лиц, то квалифицирующим признаком будет являться предварительный сговор. Так как следователи доказывают факт мошенничества в сговоре самостоятельно, то обывателю достаточно иметь общее понятие сговора. Это заранее задуманное несколькими лицами совместное правонарушение. Если преступники приняли решение о совместном преступлении уже во время его совершения, то признак предварительного сговора не применяется.
Чаще всего, когда имеет место предварительный сговор, преступники готовятся к преступлению. Существует множество историй о том, что могут мошенники сделать с паспортом: подделать договор купли-продажи, дарения имущества, оформить кредит. Потом очень сложно открутить события назад и наказать преступников. При оформлении любых документов, сделок, особенно в негосударственных структурах, будьте очень внимательны к своим документам.
Владельцам какой-либо собственности сделки нужно совершать особенно осторожно, это благодатная почва для мошенников, а доказать мошенничество с недвижимостью по прошествии времени сложнее. Они часто действуют по схеме: один ищет объект недвижимости и организует преступление, второй исполняет роль риэлтора, а третий занимается юридической стороной сделки. Завладев чужим имуществом, мошенники избавляются от него и скрываются еще до того, как жертва поняла, что ее обманули. Нужно незамедлительно обращаться в правоохранительные органы, так как следователи доказывают мошенничество профессионально и подскажут вам, какие действия совершать, чтобы собрать улики и не спугнуть преступников.
Обращение в правоохранительные органы
Перед обращением в правоохранительные органы пострадавший должен предпринять попытку досудебного урегулирования спора, направив должнику письменное требование о возврате долга или исполнении обязательства, при этом на руках нужно иметь уведомление о вручении этого требования.
Если реакции не последовало, нужно подавать заявление в органы внутренних дел. В заявлении указывается: обстоятельства дела; анкетные данные подозреваемого; сколько времени прошло с момента предполагаемой отдачи долга или исполнения обязательств; просьба провести проверку и квалифицировать преступление. Если должник сообщит о том, что ничего не похищал и вернет деньги позднее, то дело возбуждено не будет. Тогда потерпевшему ничего не остается, кроме обращения в суд. Для подготовки к судопроизводству лучше воспользоваться услугами профессионала, так как самостоятельно подготовить необходимый пакет документов и ходатайств очень трудозатратно и сложно.
При неудачной попытке привлечь заёмщика к ответственности в полиции, необходимо подавать иск в суд. В исковом заявлении нужно указать все данные истца и ответчика, обстоятельства дела, а также описать все попытки урегулировать конфликт в досудебном порядке.
Также необходимо ходатайствовать о наложении ареста на имущество подсудимого. Узнать о наличии имущества можно с помощью запроса в Росреестр на получение выписки из ЕГРН. Ходатайство удовлетворят, если во время судебного заседания истец заявит об опасениях, что ответчик реализует имущество до вынесения судебного решения.
Важно предоставить суду как можно больше доказательств виновности ответчика, а именно:
- Аудио и видеозаписи переговоров с должником.
- Справка телефонных операторов о номерах должника.
- Нотариально заверенная распечатка переписки.
- Претензия и уведомление о её получении должником.
- Отказ полиции в возбуждении уголовного дела по факту мошенничества.
Дополнительными косвенными доказательствами считаются свидетельские показания.
За рассмотрения иска нужно оплатить госпошлину. Взыскать её сумму впоследствии можно с ответчика, если он проиграет дело. Также есть возможность отсрочить оплату пошлины до вынесения судебного решения. В этом случае ответчик сразу оплатит пошлину.
Как доказать умысел на мошенничество
Они используют право юридического лица распорядиться имуществом по своему усмотрению (продать его, обменять на другую вещь, и т.д.). Выстраиваются целые цепочки таких сделок. Причиненный ущерб в таких случаях представляется не как хищение, а как результат неудачной финансово-хозяйственной деятельности. Распознать ее противоправный характер очень непросто. Более того, завладев чужим имуществом от имени юридического лица и переведя его активы на счета других фирм, мошенники не прячутся, а демонстрируют желание возместить ущерб, сами инициируют процедуру банкротства юридического лица, использованного для совершения хищения.
Объявление о банкротстве является завершающей стадией мошеннической операции. В-третьих, трудности познания субъективной стороны мошенничества порождаются противодействием расследованию.
Мошенники редко признают свою вину.
Кроме того, заявитель должен иметь при себе паспорт и квитанцию об уплате государственной пошлины, но эти деньги он сможет взыскать с ответчика в случае, если выиграет суд. Есть возможность подать ходатайство об отсрочке уплаты госпошлины до фактического дня рассмотрения дела.
В таком случае издержки понесет проигравшая сторона. Ответ на вопрос, трудно ли доказать факт мошенничества, зависит от полноты собранных доказательств. Если у заимодавца есть расписка от должника, суд окажется на его стороне. Это главное подтверждение вины подозреваемого, который злоупотребил доверием кредитора и похитил его средства.
Сложнее обстоит дело при отсутствии расписки. В таком случае нужно попытаться уговорить человека на мирное решение вопроса и составление этого документа. В случае отказа придется уделить повышенное внимание сбору доказательств.
Относимость и допустимость доказательств
Согласно ст. 59 ГПК РФ «Суд принимает только те доказательства, которые имеют значение для рассмотрения и разрешения дела». Материалы, не имеющие отношения к обстоятельствам дела, исключаются из перечня доказательств. Оставшиеся доказательства должны быть допустимыми.
Недопустимые доказательства перечислены в ст. 75 УК РФ. Они не могут быть положены в основу обвинения, но не могут стать и доказательствами со стороны защиты. Эти доказательства не имеют юридической силы. Закон относит к таким доказательствам:
- Показания подозреваемого, обвиняемого, данные в ходе досудебного расследования при отсутствии защитника и не подтвержденные в суде.
- Показания потерпевшего, свидетеля основанные на догадках, слухах, предположениях.
- Показания свидетеля, который не может подтвердить источник своей осведомленности.
- Предметы, документы и сведения входящие в производства адвоката.
- Иные доказательства, полученные с нарушением закона.
Все допросы подозреваемого, обвиняемого должна проводиться с участием защитника-адвоката, с которым заключено соглашение. Даже в случае письменного отказа от защитника все допросы подозреваемого, обвиняемого будут недопустимыми доказательствами.
Слухи, догадки, предположения не могут быть положены в основу обвинения. Соответственно не могут быть допустимыми и показания свидетеля и потерпевшего основанные на домыслах. Свидетель может долго и интересно о чем-то рассказывать, но так и не сказать, откуда ему это известно. Такой плод надуманного рассказа не может быть признан доказательством.
С 2021 года законом запрещено приобщать к уголовным делам доказательства представленные адвокатом. Дело ведет следователь – он и собирает доказательства. Адвокат может действовать через следователя или суд. Доказательства, собранные адвокатом самостоятельно, считаются недопустимыми.
Пристатейный библиографический список
- Азаренок Н. Конституционно-правовые основы преюдиции в уголовном судопроизводстве // Уголовное право. 2012. N 4.
- Елисеев С.А. Преступления против собственности по уголовному законодательству России. Историко-теоретическое исследование: Дис. … д-ра юрид. наук. Томск, 1999.
- Кочои С.М. Ответственность за корыстные преступления против собственности. М.: Юрист, 1998.
- Осокин Р.Б. Уголовно-правовая характеристика способов совершения мошенничества: Дис. … канд. юрид. наук. М., 2004.
- Яни П.С. Постановление Пленума Верховного Суда о квалификации мошенничества, присвоения и растраты: умысел, корыстная цель, специальный субъект // Законность. 2008. N 5.
Если обманывают в интернет-магазинах
Обман в интернете
Первый шаг – попытка мирного урегулирования, путём составления письма в адрес продавца.
Дополнительное письмо можно направить по фактическому адресу, если он указан на официальной странице.
Если произошла предоплата, то выставляют требование по возврату денег, либо обмену товара.
Покупатель имеет право просто отменить свою покупку. При этом не обязательно надо объяснять причину. Если подобные просьбы игнорируются, переходят к следующему шагу – обращению в судебные инстанции.
К заявлению прикладывается следующая дополнительная информация:
- Адрес сайта.
- Ник злоумышленника.
- Счёт или электронный кошелёк, которые использовались для оплаты.
- Телефонный номер, если на него пришло сообщение от мошенников.
- Адрес электронной почты.
- Любые другие сведения, которые стали известны пострадавшему.
Если же о мошенниках вообще ничего неизвестно, то остаётся только обратиться в полицию. Чтобы рассказать им и подробно описать случившееся.
Есть специальное отделение «К», действующее при МВД России. Это отделение борется с мошенниками, которые работают именно через интернет. Оно поможет разобраться и в том, как доказать факт мошенничества в интернете.
Состав преступления «мошенничество»
Привлечь к уголовной ответственности за мошенничество можно только при условии, что доказан весь состав преступления – объект и объективная сторона, субъект и субъективная сторона.
Объектом мошенничества выступает комплекс общественных отношений по перераспределению материальных благ, т.е. имущества (сюда относятся вещи, в т.ч. движимое и недвижимое имущество, наличные деньги), а также прав на чужое имущество (сюда относятся безналичные денежные средства и ценные бумаги, которые оформляют права на получение определенных ценностей – чеки, акции, облигации, векселя, багажные квитанции, сберегательные книжки и т.п.). Таким образом, объект мошенничества шире, чем у других видов хищения, поскольку охватывает не только вещи, но также имущественные права.
Объективная сторона мошенничества характеризует особенности внешнего выражения преступного деяния в социальной действительности. Здесь заключены все ключевые особенности мошенничества, отличающие его от других видов имущественных преступлений.
Во-первых, мошенничество представляет собой одну из форм хищения, наравне с такими преступлениями, как кража (ст. 158 УК РФ), присвоение и растрата (ст. 160 УК РФ), грабеж (ст. 161 УК РФ), разбой (ст. 162 УК РФ). Легальное определение хищения приведено в примечании 1 ст. 158 УК РФ, суть его заключается в том, что одно лицо незаконно и безвозмездно изымает у другого лица имущество и присваивает его себе или передает другим лицам (в т.ч. оформляет на них документы на имущество). Таким образом, неотъемлемыми признаками хищения являются корыстный мотив похитителя и причинение имущественного вреда потерпевшему (собственнику или иному законному владельцу имущества).
Размер причиненного в результате хищения ущерба имеет существенное значение для квалификации этого деяния. Оценивается в совокупности все похищенное имущество. Уголовная ответственность не наступает, если размер причиненного ущерба соответствует мелкому хищению. На сегодняшний день мелким хищением признаются действия, повлекшие ущерб на сумму до 2500 рублей включительно. С июля 2016 г. ст. 7.27 КоАП РФ была дополнена пунктом 2, в котором рамки мелкого хищения были увеличены до указанной суммы. За мелкое хищение наступает не уголовная, а административная ответственность. Лицо считается подвергнутым административному наказанию в течение одного года, если в этот период снова будет совершено хищение на сумму от 1000 до 2500 рублей, тогда уже наступает уголовная ответственность по ст. 158.1 УК РФ. Хищение, ущерб от которого превысил 2500 рублей (даже на один рубль), сразу влечет уголовную ответственность.
Важным признаком хищения, как указывалось выше, является наличие корыстного мотива у преступника, т.е. он совершает хищение из интереса обогатиться за счет другого. Таким образом, не будет хищением изъятие имущества для временного пользования, из личной заинтересованности, из заблуждения. Например, если человек угнал чужой автомобиль с целью просто покататься, без намерения продать его, это будет не хищение, а угон транспортного средства.
Поскольку хищение является незаконной формой изъятия имущества, то оно не прекращает право собственности у законного владельца, похититель не становится собственником. Поэтому изъятие у похитителя присвоенного имущества является вполне легальным и не предполагает никакой встречной компенсации. Во-вторых, мошенничество является специфической формой хищения, которому помимо общих его признаков присущи уникальные черты, отличающие от других разновидностей хищения.
Прежде всего мошенничество отличает способ его совершения. Как указано в ч. 1 ст. 159 УК РФ, мошенничество – это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Отсюда основными способами совершения мошенничества являются обман или злоупотребление доверием. Что понимать под этими терминами, разъяснил Верховный Суд РФ.
Итак, обман трактуется как:
| — сознательное сообщение заведомо ложной, не соответствующей действительности информации (относительно любых фактов, событий, в т.ч. относительно качества товара, его стоимости, личности преступника, его полномочий, представление подложных документов, искажение информации и т.п.) – т.н. активный обман,
— специальное умолчание об истинных обстоятельствах дела, которые преступник обязан был сообщить потерпевшему для объективного представления сложившейся ситуации – т.н. пассивный обман, — умышленное совершение действий, нацеленных на введение в заблуждение собственника или иного владельца имущества (в т.ч. демонстрация поддельного предмета сделки, махинации при расчетных операциях, обманные приемы при играх в азартные игры). |
Как подать заявление по факту мошенничества
Если Вы стали жертвой мошенников, не отчаивайтесь и как можно скорее обратитесь в отделение полиции по месту совершения преступления. Раскрываемость преступлений по «горячим следам» существенно выше, поэтому очень важно не упустить время.
Специальных требований к составлению заявления о преступлении уголовно-процессуальное законодательство не содержит, поэтому оно составляется в свободной форме, главное – изложить подробно все обстоятельства совершения преступления. В статье 141 УПК РФ говорится, что заявление о преступлении может быть сделано в устной или письменной форме. Устное заявление заносится в протокол ответственным сотрудником правоохранительных органов, который подписывается заявителем и лицом, принявшим заявление.
Лучше, конечно же, оформить свое заявление письменно. Закон предписывает, чтобы заявитель лично подписал заявление о преступлении, т.к. на основании анонимного заявления не допускается возбуждать уголовное дело. При подаче заявления заявитель обязательно под роспись предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос (ст. 306 УК РФ), о чем сотрудник, принявший заявление, делает соответствующую отметку.
Если вернуть долг с помощью полиции не удалось, пострадавшему следует узнать, как доказать мошенничество в суде — это единственный оставшийся способ вернуть свои деньги и наказать злоумышленника.
В заявлении для суда ответчик должен указать исчерпывающую информацию о себе: адрес проживания, место работы, семейное положение, средний доход за месяц, контактные данные. Также необходимо подробно описать все обстоятельства, которые повлекли за собой образование долга. Одновременно с иском рекомендуется подготовить ходатайство о наложении ареста на имущество должника. Заявитель может самостоятельно направить в ЕГРП запрос справки о наличии у ответчика имущества, а потом озвучить эти данные в суде. Чтобы ходатайство было удовлетворено, рекомендуется изложить опасения о том, что должник реализует имущество до завершения судебного процесса по делу.
Успех судебного разбирательства напрямую зависит от полноты доказательной базы. Потерпевшему понадобится предоставить:
- аудио- и видеозаписи переговоров с подозреваемым с протоколами их расшифровки;
- справки от оператора связи о владельце телефонных номеров;
- распечатки переписок с должником по интернету и/или sms, заверенные у нотариуса;
- письменную претензию и возвращенное уведомление о вручении заказного письма с требованием вернуть долг;
- постановление ОВД об отказе в возбуждении уголовного дела.
Косвенными доказательствами могут стать свидетельские показания, а также информация о наличии у потерпевшего денег на момент их передачи должнику и тратах должника в период займа.
Какая необходима документация?
Надо составить письменное соглашение, в котором указывается информация об адвокате и клиенте. Это документ – основа для работы с клиентом и организации его защиты. Как таковых бумаг подзащитному не приходится предоставлять: поиск и хранение необходимых документов осуществляются адвокатом. На законных основаниях он получит практически любую требуемую информацию, сделав адвокатский запрос в соответствующие органы. С клиентом согласуется линия поведения, которая будет выдерживаться в суде. Работа по выполнению поставленных задач также согласовывается с клиентом. Высококвалифицированный опытный юрист в СПб всегда поможет разобраться со сложившейся ситуацией и выбрать оптимальные пути для наиболее благоприятного решения проблемы своего клиента.
Статьи по теме:
Мошенничество: статья 159 УК РФ Что делать при обвинении в мошенничестве. Статья 159 Что считается мошенничеством? Что грозит по статье 159 часть 2? Обвинение в мошенничестве и его правовые аспекты Ответственность за мошенничество в рамках компании Мошенничество как обман: статья 159 УК Мошенничество в особо крупном размере
Как правильно написать заявление
Строго утвержденной формы заявления нет. Вместе с тем документ должен иметь следующие сведения:
- Наименование территориального отдела полиции с указанием ФИО его начальника.
- Данные заявителя: ФИО, адрес регистрации, контактные телефоны.
- Суть обращения. Необходимо подробно описать все обстоятельства и действия третьих лиц, которые заявителем оцениваются как мошеннические.
- Размер ущерба с обоснованием указанной суммы.
- Перечень предоставленных доказательств.
- Расписка о том, что заявитель уведомлен об ответственности за подачу ложных сведений.
- Дата подачи заявления и подпись заявителя.
- Перечень приложенных документов.